Awtra Academy — Compliance Financiero México

Marco regulatorio — Sector Financiero México

5 leyes. 8+ obligaciones de capacitación. Un solo plazo.

Intensidad regulatoria 5/5 — el sector financiero es el más regulado de México. El incumplimiento no es una multa: es la revocación de su licencia operativa.

Ley / Norma	Obligación específica	Urgencia
LFPIORPI 2025	Capacitación anual obligatoria · plazo ene/2026	Crítica
Ley Fintech (LRITF)	KYC, AML, políticas compliance documentadas · licencia CNBV	Crítica
LGRA	Capacitación anticorrupción para proveedores del gobierno	Alta
Circulares CNBV	Gestión de riesgo, Basilea III, gobernanza corporativa	Alta
LFPDPPP	Datos de clientes financieros — designar responsable + capacitar	Media-alta

Sanción máxima: Multa de 10 a 65.000 UMA (~$7,6M MXN) + clausura + revocación de licencia CNBV. El CNPP Art. 421 establece responsabilidad penal empresarial — el compliance documentado es su defensa legal.

Catálogo Financiero

5 treinamentos. Cobertura legal completa.

Cada treinamento genera la evidencia documental exigida por el regulador correspondiente.

Audiencia

Representante de Cumplimiento · Personal front-office · Directivos

Duración

4–6 horas · Renovación anual obligatoria

Evidencia legal

Certificado nominal + registro con fecha — aceptado por SHCP

Contenido del treinamento

Marco legal LFPIORPI 2025 — nuevos sectores y plazos de reporte 24h
Identificación de operaciones sospechosas y señales de alerta
KYC: beneficiario controlador, PEPs, diligencia debida reforzada
Reportes a la UIF: tipos de aviso y formato XML SPPLD
Casos prácticos por sector: banco, fintech, inmobiliaria

Penalidad: Multa hasta $7,6M MXN + clausura de operación por CNBV

Audiencia

Todos los colaboradores · Equipos de compras · Relación con gobierno

Duración

2–3 horas · Renovación anual

Evidencia legal

Certificados nominales aceptados por Órganos Internos de Control

Contenido del treinamento

Sistema Nacional Anticorrupción — estructura y responsabilidades
Faltas graves vs. no graves — ejemplos reales
Conflicto de intereses: identificación y protocolos
Canal de denuncias y protección al denunciante
T-MEC / USMCA Cap. 27: obligaciones anticorrupción trilaterales

Penalidad: Inhabilitación + multa + responsabilidad penal empresarial (CNPP Art. 421)

Audiencia

TI · Marketing · Atención al cliente · Gestión de datos

Duración

2–3 horas · Renovación anual recomendada

Evidencia legal

INAI acepta registros de capacitación — reduce multas ante incidentes

Contenido del treinamento

Marco LFPDPPP: principios, derechos ARCO, responsabilidades
Datos sensibles en finanzas: KYC, scoring, historial crediticio
Aviso de privacidad: contenido obligatorio y actualización
Transferencia de datos y contratos de encargado
Gestión de incidentes: notificación al INAI y respuesta a brechas

Penalidad: Multa + suspensión de operaciones por el INAI

Audiencia

Equipo técnico · Compliance · Producto · Operaciones

Duración

3–4 horas · Renovación semestral recomendada

Evidencia legal

Registros de capacitación son evidencia en la renovación de licencia CNBV

Contenido del treinamento

Estructura regulatoria fintech MX: CNBV, Banxico, CONDUSEF
Activos virtuales (crypto): reforma LFPIORPI 2025 — nuevo umbral 210 UMA
KYC digital y onboarding: verificación a distancia y biometría
Gestión de riesgos operativos: ciberseguridad y fraude digital
Reportes y auditorías CNBV: plazos, formatos y consecuencias

Penalidad: Revocación de licencia CNBV por incumplimiento

Audiencia

Compliance · Onboarding · Gerencia de cuentas · Back-office

Duración

2–3 horas · Renovación semestral para perfiles de alto riesgo

Evidencia legal

GAFI Rec. 12 y LFPIORPI exigen documentar capacitación en PEPs — auditado por SHCP

Contenido del treinamento

Definición ampliada de PEP: reforma 2025 incluye PEPs extranjeros y familiares
Screenings y listas de sanciones: OFAC SDN, ONU, lista negra UIF
Diligencia debida reforzada (DDR): cuándo aplicar y documentar
Beneficiario controlador: identificación de control efectivo (>25%)
Casos reales México 2024–25: multas por falla en controles PEP

Penalidad: Multas SHCP + reporte obligatorio a UIF por omisión

Awtra Academy — LMS

Plataforma de treinamento corporativo
e gestão de cultura em compliance

Ideal para onboardings, reciclagem anual, mudanças regulatórias, treinamentos contínuos e comprovação por evidências.

IA de Compliance

Blu — seu assistente virtual de compliance

Responde dúvidas sobre normas UIF, CNBV e SHCP em tempo real. Capacitação personalizada por cargo — terminología mexicana, não tradução genérica.

Respuestas instantáneas sobre LFPIORPI, CNBV y UIF

Rutas de aprendizaje personalizadas por rol

Disponible 24/7 para toda su organización

Multi-dispositivo

Acceso en cualquier dispositivo, desde cualquier ciudad

MacBook, iPhone o iPad — su equipo completa los treinamentos donde esté. CDMX, Monterrey y Guadalajara en un solo dashboard centralizado.

Dashboard centralizado para múltiples sedes

App móvil para equipos de campo y front-office

Sincronización en tiempo real entre dispositivos

Agenda Regulatória

Nunca pierda un plazo regulatorio

La Agenda de Awtra Academy centraliza todos los eventos, plazos de renovación y treinamentos pendientes. Alertas automáticas antes de cada vencimiento normativo.

Plazos LFPIORPI, CNBV y LGRA en un solo calendario

Alertas de renovación anual por colaborador

Exportable para reportes de cumplimiento

📊

Dashboards e Ranking

Visión por área, usuario y tiempo de ejecución. Reportes exportables listos para auditoría CNBV.

🔄

Treinamentos Contínuos

Nuevos cursos cada mes. Actualización automática ante reformas regulatorias.

📜

Certificados con Valor Legal

Certificado nominal por colaborador. Aceptado por SHCP, CNBV y Órganos Internos de Control.

FAQ

Preguntas frecuentes

Lo que los Compliance Officers nos preguntan antes de la demo.

Sí. Los certificados nominales de Awtra Academy incluyen nombre, fecha, temario y duración. Son aceptados por SHCP, CNBV y Órganos Internos de Control como evidencia de programa de integridad bajo LGRA y LFPIORPI.

Sí. El catálogo financiero fue desarrollado con base en los textos del DOF post-reforma, incluyendo los nuevos sectores, definiciones de beneficiario controlador, umbrales de reporte y plazos de 24h exigidos desde enero 2026.

Mediante la funcionalidad de Treinamentos Contínuos — su equipo recibe nuevos módulos mensalmente. Ante una reforma regulatoria urgente, el módulo actualizado se publica y notifica automáticamente.

Sí. Awtra Academy ofrece integración con los principales sistemas de gestión de personas. Consulte con nuestro equipo los conectores disponibles para su stack tecnológico.

La plataforma gestiona múltiples sedes y áreas en un solo dashboard. Puede asignar treinamentos por ciudad, cargo o departamento y exportar reportes consolidados.

Su equipo ya tiene plazo.
¿Tiene la capacitación documentada?

5 leyes. 8+ obligaciones de capacitación. Un solo plazo.

Treinamento es uno de los 10 pilares del programa de compliance

5 treinamentos. Cobertura legal completa.

Plataforma de treinamento corporativo
e gestão de cultura em compliance

Blu — seu assistente virtual de compliance

Acceso en cualquier dispositivo, desde cualquier ciudad

Nunca pierda un plazo regulatorio

Preguntas frecuentes

Solicite una demo personalizada

Su equipo ya tiene plazo.¿Tiene la capacitación documentada?

5 leyes. 8+ obligaciones de capacitación. Un solo plazo.

Treinamento es uno de los 10 pilares del programa de compliance

5 treinamentos. Cobertura legal completa.

Plataforma de treinamento corporativoe gestão de cultura em compliance

Blu — seu assistente virtual de compliance

Acceso en cualquier dispositivo, desde cualquier ciudad

Nunca pierda un plazo regulatorio

Preguntas frecuentes

Solicite una demo personalizada

Su equipo ya tiene plazo.
¿Tiene la capacitación documentada?

Plataforma de treinamento corporativo
e gestão de cultura em compliance